¿Cómo saber si su organización financiera necesita un Apigateway?

30 de enero del 2024 I Seguridad de la información. Hoy discutimos sobre el Apigateway para el sector financiero.

En la era de la transformación digital, las instituciones financieras enfrentan una creciente demanda por ofrecer servicios más rápidos, seguros y accesibles a través de múltiples canales digitales. Sin embargo, esta evolución viene acompañada de retos técnicos y de seguridad que pueden limitar el crecimiento y poner en riesgo la experiencia del cliente.

Un API Gateway es una solución clave para abordar estos desafíos, actuando como un punto centralizado para la gestión, seguridad y monitoreo de APIs. Pero, ¿cómo saber si su organización realmente lo necesita? A continuación, presentamos las señales más comunes que indican que un API Gateway es esencial para su institución financiera.

1. Tiene múltiples APIs y servicios expuestos

Si su organización utiliza APIs para ofrecer servicios como consulta de saldos, transferencias, pagos electrónicos o verificación de identidad, puede estar enfrentando problemas para administrarlas de manera eficiente.

Indicadores clave:

• Dificultad para monitorear y controlar el consumo de APIs.
• Falta de una capa de seguridad estándar entre las diferentes APIs.
• Necesidad de aplicar políticas centralizadas como rate-limiting o autenticación robusta.

Cómo ayuda un API Gateway: Centraliza la gestión de todas las APIs, permitiendo la administración de políticas de acceso, autenticación y seguridad desde un único punto.

2. Enfrenta riesgos de seguridad en sus servicios expuestos

Las instituciones financieras manejan datos sensibles, como información bancaria y personal de sus clientes. Sin un control adecuado, estas APIs pueden ser un objetivo para ataques cibernéticos, como inyección de código, tráfico malicioso o ataques DDoS.

Indicadores clave:

• Ausencia de cifrado en las comunicaciones de las APIs.
• Solicitudes maliciosas que afectan el rendimiento de los servicios.
• Incumplimiento de normativas de seguridad como ISO 27001, PCI DSS o PSD2.

Cómo ayuda un API Gateway: Implementa autenticación avanzada (OAuth 2.0, tokens), seguridad semántica y monitoreo continuo para bloquear actividades sospechosas antes de que causen daño.

3. Tiene problemas de escalabilidad y rendimiento

El sector financiero requiere procesar grandes volúmenes de transacciones en tiempo real, especialmente en picos como días de pago o campañas promocionales. Un mal manejo de tráfico puede llevar a caídas de servicios y pérdida de confianza de los clientes.

Indicadores clave:

• Lentitud en las respuestas de los servicios durante picos de uso.
• Sobrecarga en servidores que manejan solicitudes API.
• Incapacidad de distribuir el tráfico de forma eficiente.

Cómo ayuda un API Gateway: Ofrece balanceo de carga inteligente para distribuir solicitudes, garantizando disponibilidad y rendimiento óptimo.

4. Necesita cumplir con normativas regulatorias

En el sector financiero, el cumplimiento normativo no es opcional. Reglamentos como GDPR, PSD2 y SOX exigen trazabilidad, control de accesos y protección de datos.

Indicadores clave:

• Falta de logs centralizados y detallados para auditar el uso de las APIs.
• Dificultad para demostrar cumplimiento ante auditorías regulatorias.
• Ausencia de backups automáticos de información sensible.

Cómo ayuda un API Gateway: Genera logs detallados de todas las interacciones API, exporta reportes automatizados para auditorías y asegura la integridad de los datos mediante backups.

5. Planea integrar nuevos sistemas o servicios digitales

Si su institución está expandiendo su portafolio de servicios, como implementar apps móviles, chatbots o portales web, necesitará una solución que facilite la integración sin comprometer la seguridad ni el rendimiento.

Indicadores clave:

• Dificultad para integrar nuevos sistemas con APIs existentes.
• Problemas de compatibilidad entre diferentes servicios o versiones de APIs.
• Necesidad de gestionar múltiples entornos (desarrollo, pruebas y producción).

Cómo ayuda un API Gateway: Facilita la integración de nuevos sistemas mediante control de versiones y entornos, garantizando compatibilidad y estabilidad.

El Apigateway para el sector financiero

Si su organización enfrenta alguno o varios de estos desafíos, un API Gateway es una inversión estratégica para modernizar su infraestructura tecnológica, garantizar la seguridad de los servicios y mejorar la experiencia del cliente.

En el sector financiero, donde la confianza es clave, soluciones como ITAC WS-Guardian® aseguran la protección de datos sensibles, la interoperabilidad entre sistemas y el cumplimiento normativo. Además, al centralizar la gestión de APIs, se optimizan los procesos y se facilita la expansión hacia nuevos canales digitales, todo sin comprometer la seguridad ni el rendimiento.

¿Está su organización lista para dar el siguiente paso hacia la transformación digital? ¡Es el momento de considerar un API Gateway como parte esencial de su estrategia tecnológica!